Как переслать деньги на Украину родственникам летом 2022?
Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Как переслать деньги на Украину родственникам летом 2022?». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Обычные сервисы — это, как правило, большая комиссия. Например, вы вряд ли найдете вариант, где за отправку $1 000 с российской карточки на карту европейского банка с вас возьмут меньше 600 рублей. Кое-кто умудряется содрать свой процент дважды — и с получателя, и с отправителя. С электронными кошельками та же проблема — комиссия за перевод и комиссия за снятие. Например, у одного весьма популярного сервиса за вывод денег берут 3% от суммы плюс еще 15 рублей. Причина дороговизны — в посредниках и банках, каждый из которых берет свой процент за услуги с сервиса, а тот, в свою очередь, покрывает их за счет «дополнительной комиссии» с клиента.
Сколько можно переводить за границу?
По решению ЦентроБанка, пользователи, имеющие открытые счета в банках, могут переводить на свои или зарубежные реквизиты не более 10 000 долларов за 30 календарных дней. Если же платеж проходит не в долларах, а в другой валюте, то к отправке доступна сумма, эквивалентная 10 тысячам долларов. Такие ограничения выдвинуты к гражданам РФ, которые имеют местный паспорт или действующий вид на жительство в РФ.
При финансовых операциях, совершенных не через банковскую организацию, а, например, через сервисы переводов, где не предполагается открытие счета, наибольшая сумма ограничена 5 тысячами долларов или эквивалентом этой суммы в другой валюте. Конвертация происходит по курку ЦентроБанка на дату, когда совершается платежная операция.
Простой и доступный вариант, но сопряженный с рисками. Найти посредника можно в тематических группах в социальных сетях («ВКонтакте», «Фейсбук») или в каналах «Телеграм». Либо стоит расспросить знакомых. Возможно, что кто-то из них может помочь.
Процесс сделки простой. Нужно написать посреднику, обговорить сумму перевода и вознаграждения. Потом перевести ему деньги и ждать получения. Некоторые посредники относят наличные по указанному адресу или делают перевод на украинскую банковскую карту.
Можно попробовать найти человека, который в ближайшие дни едет из России в Украину. Это тоже можно сделать через социальные сети. Тогда можно выдать деньги наличными или передать банковскую карту (при условии, что с нее можно будет снять деньги в Украине).
Минус способа — сложно найти человека, который едет в конкретный город. Часто едут в Киев, Львов, Харьков и другие крупные населенные пункты. При личной встрече можно взять с человека расписку, что он обязуется передать деньги конкретному адресату. Это минимальная, но гарантия честности. Еще нужно учитывать, что крупные суммы так не удастся перевезти. У человека возникнут проблемы на границе.
Если хотите использовать услуги посредников, то проверяйте их надежность. Поищите номера телефонов и банковских счетов в интернете. Изучите отзывы, посмотрите открытые списки мошенников. Это не 100% гарантия надежности посредника, но помогает отсечь нечестных людей.
Перевести деньги из России в Украину по почте
Денежные средства вы отправляете с российской почты на Укрпочту. Этот способ действует для всех городов Украины, кроме Луганска, Донецка и Крыма.
Для перевода понадобится ваш паспорт (не важно какой), а также паспортные данные получателя.
Для получения платежа нужно указать код денежного перевода и показать паспорт.
За перевод «Форсаж» 10 000 рублей из Санкт-Петербурга в Одессу — комиссия 180 рублей. Обычно деньги приходят в течении 1 часа. Лимит 150 000 рублей.
За «Почтовый перевод» с адресной доставкой и уведомлением — комиссия 340 рублей (за ту же сумму). Деньги придут через 2 дня. Лимит — 300 000 рублей.
- Подойдет для неофициально трудоустроенных, для отправки денег понадобится лишь паспорт.
- Банковский счет и карта не нужны, ни отправителю, ни получателю.
- Удобно для передачи денег в отдаленные города/села.
- Лимит 3000$ в день.
Банковские переводы через международную систему SWIFT
В принципе, все международные переводы (включая карточные) проводятся через систему SWIFT, в которую входит более 11000 банков мира. Преимущества банковских свифт-переводов между Россией и Украиной:
- гарантированная надежность получения;
- нормальная скорость (до 3 банковских дней);
- возможность получения денег в иностранной валюте (без потерь при конвертации в гривну);
- минимальные комиссии (от 0,2 %);
- официальный перевод не вызывает претензий налоговых органов.
Сложностью свифт-переводов становится то, что обе стороны должны иметь валютный счет в банке. При отправке перевода россиянин должен получить с украинской стороны правильные реквизиты:
- SWIFT-код банка (набор из 11 букв и цифр);
- личные данные (ФИО латинскими буквами);
- номер валютного счета;
- страна и город.
При пересылке больших сумм (3000–5000 $) украинский получатель сразу забрать их полностью не сможет. Ежедневные выплаты ограничены суммой 15000 гривен (ее эквивалентом). Кроме того, украинский банк возьмет с получателя комиссию за выдачу наличных (как правило, 1 % от общей суммы). Валютные счета открывают физическим лицам не все украинские банки. Такая возможность доступна в отделениях:
- «ПриватБанка»;
- «Укрэксимбанка»;
- «Ощадбанка»;
- «Райффайзен Банка Аваль»;
- «Укргазбанка»;
- ПУМБ;
- UKRSIBBANK.
С российской стороны у свифт-переводов тоже есть недостатки. Тинькофф-банк при переводе на украинский валютный счет берет фиксированную комиссию с отправителя (15 евро или 15 долларов). При платежах в 200–300 $ это невыгодно, так как потери составят до 7,5 %.
Как перевести деньги из России в Украину после запрета
Сложности с отправкой средств из России в Украину возникли уже давно, но, в основном, когда одна финансовая структура переставала предоставлять подобную услуга, всегда возникала другая.
В конце весны 2017 года президент РФ подписал указ, вводящий серьезные ограничения для пересылки средств на территорию Украины с помощью иностранных финансовых структур, и теперь проблема, как перевести деньги из России в Украину стала ребром для многих украинцев, их родных и близких.
Что конкретно попало под запрет
Сначала может показаться, будто теперь практически невозможно сделать перечисление в украинские города и села, но действительность далека от этого.
Ограничения коснулись только зарубежных компаний, предоставляющих услуги мгновенных переводов, причем, речь в данной ситуации идет не столько об Украине, сколько о государствах, имеющих определенные конфликтные противостояния с РФ.
В частности, в опалу попала деятельность таких популярных сервисов, как Western Union и MoneyGram, которыми раньше активно пользовались как россияне, так и представители других стран, благодаря удобству услуг.
Клиентам не нужно было заводить счет в банке, чтобы сделать перевод, а деньги перечислялись практически мгновенно.
В ответ на российский указ украинский президент запретил на территории своей страны системы переводов РФ — популярные сервисы:
- Колибри от Сбербанка;
- Золотую корону Платежного центра;
- Anelik, Blizko от Связь-банка;
- Юнистрим; Лидер.
На этом запреты П. Порошенко не закончились – в опалу попали и онлайн-платежные системы, имеющие капиталы в РФ:
- Webmoney;
- ЯД;
- QIWI;
- Wallet one.
Если раньше для украинцев, проживающих и работающих на территории России, не существовало проблемы перевести деньги из России в Украину, то теперь приходится искать новые способы пересылки своим близким домой.
Как перевести средства с банковской карты в России на карту банка в Украине
Наиболее простой вариант из всех рассматриваемых. Отправителю достаточно располагать банковской картой российского банка, а получателю – украинского.
Для осуществления транзакции необходимо знать номер пластика, на который будет производится отправка, срок его действия, а также фамилию и имя получателя в формате, выбитом на карте (английскими буквами).
Стоит отметить, что здесь могут использоваться разные сервисы. Их можно разделить два типа:
Ресурсы кредитных организаций
Например, достаточно популярным является рассматриваемая услуга на сайте Тинькофф Банка.
Рекомендуем прибегать все же к данному типу. Как минимум, он является максимально безопасным, так как предоставляется организациями, которые проще всего проверить на легальность ведения бизнеса.
Дополнительно, у большинства банков служба поддержки работает круглосуточно. Соответственно, можно проконсультироваться по деталям операции или решить проблему в любое время.
Сторонние сервисы
Их огромное количество, но перед применением того или иного стоит детально произвести проверку.
Например, определить факт сотрудничества с теми или иными коммерческими структурами.
В качестве примера можно рассмотреть сервис Send2ua. Он работает в качестве отдельного ресурса компании ООО «Бест2пей», которая в свою очередь является партнером Московского Индустриального Банка (МИнБ).
Соответственно, может вызывать доверие. Что касается комиссий и лимитов выполнения транзакции, то они будут зависеть от многочисленных параметров.
Например, выбранного сервиса по переводу, типа и тарифного плана карты отправителя и получателя и т.д.
Поэтому уточнять данные нюансы стоит в банках-эмитентах, выпустивших оба пластика. Фактически единственным требованием для выполнения перевода является платежная система карт.
Они должны относится к VISA и/или MasterCard. Хотя, и это ограничение может не применяться в зависимости от банка-эмитента.
На практике был выполнен перевод с карты Тинькофф на пластик ПриватБанка. Зачисление было выполнено моментально.
Оба платежных инструмента относились к MasterCard. Нюансы Важно учитывать, что валюта карточного счета отправителя и получателя не играет роли.
В то же время может использоваться конвертация денег. Естественно, если их денежные единицы отличаются.
Например, при переводе российских рублей с зачислением на пластик украинской гривны выполняется обмен.
По курсу, установленному для карточных продуктов банка-получателя. Иногда он не совсем выгодный.
При частых подобных транзакциях может оказаться выгодным открытие карт в идентичных валютах.
Зачисление в большинстве случаев производится моментально. Хотя, возможны задержки обработки транзакции. Они могут достигать пяти рабочих дней.
То есть 5 суток без учета субботы, воскресенья, а также государственных выходных, определенных правительством одной из двух рассматриваемых стран.
Причем ускорить процесс не удастся ни одному из банков обеих сторон перевода.
Перевести деньги с карты на карту: Альфа-Банк
Совершить перевод вы сможете онлайн, на сайте Альфа-Банка. Вам подойдет карта Сбербанка или Альфабанка. Конвертация рублей в гривны по среднему курсу.
Самым оптимальным способом перевода денежных средств на Украину является перевод на электронный кошелек. Это может быть Яндекс-кошелек, кошелек WebMoney или Qiwi-кошелек. Каждый выбирает тот, который ему удобнее. Комиссия за перевод с кошелька на кошелек WebMoney составит около 0.8 %. Комиссия за перевод в Яндекс-кошельке составит около 0.5%.
Теперь вы знаете как отправить деньги на Украину через Сбербанка и электронные кошельки. На сегодняшний день многие финансовые компании, осуществляющие денежные переводы были заблокированы правительством Украины. Из оставшихся действующих систем денежных переводов на Украине работает лишь Western Union.
Системы денежных переводов
Подходить к выбору сервиса для перечисления денег в Украину стоит ответственно, поскольку это направление поддерживает ограниченное количество операторов.
Western Union является одной из немногих систем, продолжающих совершать финансовые операции в Украину. Присутствует возможность оперативно перечислить деньги в онлайн-режиме на официальном портале. В наличии у отправителя должны быть банковская карта любого российского банка и доступ в сеть. Получатель заберёт денежные средства в наличном виде в одном из 10 000 филиалов Western Union в Украине. Операцию по онлайн-переводу можно совершить не только через веб-версию сайта, но и с помощью мобильного приложения.
Постоянные клиенты Western Union имеют возможность воспользоваться программой лояльности — My WU, предоставляющей скидку до 50% на комиссию за операцию. Подробная информация о переводе денег через систему Western Union за границу указана на её официальном портале.
Перевод между банковскими карточками
Способ пересылки достаточно надежный и быстрый. Необходимо только получателю и отправителю иметь на руках банковские карты MasterCard или VISA. Система MAESTRO и другие карточки не подходят для этой операции. Подобные перечисления выполняют многие кредитные учреждения, в том числе Сбербанк. Для пересылки денег отправителю необходимо в отделении банка заполнить бланк международного перевода, где указать:
- сведения о паспорте отправителя;
- номер счета получателя;
- реквизиты банка получателя;
- сумму платежа.
Комиссионный сбор за услугу составит 2%. Деньги зачислят на счет в украинском банке в период до трех дней. Если платеж отправляется лицом, не являющимся резидентом РФ, ему необходимо показать документ, подтверждающий законность нахождения в России.
Подобным методом можно выслать деньги не выходя из дома через интернет. Но предварительно следует уточнить, какие банки оказывают услугу по переводам в другие государства через онлайн-банк. Так, в Сбербанке сделать такое перечисление можно только в офисе.
Как отправить деньги на Украину по почте?
Чтобы отправить денежный перевод на Украину, для начала необходимо посетить ближайшее отделение Почты России.
Затем следует запросить услугу, предъявив удостоверение личности, а также идентификационный код налогоплательщика (ИНН).
О получателе нужно знать следующее:
- Ф.И.О.;
- номер телефона;
- адрес проживания, включительно с индексом.
Если вы хотите отправить деньги на банковский счет физического лица, тогда предоставьте еще и контактные данные финансового учреждения:
- адрес отделения;
- наименование банка;
- номера расчетных и корреспондентских счетов;
- КПП;
- БИК;
- ИНН.
Как перевести деньги на Украину из России через почту? Такой способ отличается тем, что деньги могут быть получены только через 2-3 дня, но лицу, которое желает передать деньги, необходимо будет только предъявить документ, подтверждающий личность, и требуемую сумму средств. Для перевода потребуется посетить отделение Почты РФ и заполнить бланк. При выборе транзакции потребуется указать то, какой она будет – адресной или безадресной. При адресной получатель должен явиться в конкретное отделение, а во втором в любое из удобных ему. Деньги пересылаются в рублях, а получателю выдаются в гривнах. Для получения потребуется назвать специальный код операции, который сообщит сотрудник, принявший перевод.
Денежный перевод на Украину из России почтой позволяет передать 150 тыс. рублей, а комиссия будет варьироваться от 1,76 до 9%.
Какие ограничения действуют?
Напомним, что США и Евросоюз наложили санкции на ряд российских банков. Теперь их клиенты не могут переводить доллары и евро на иностранные счета, а карты Visa и MasterCard, выпущенные этими банками, не работают за рубежом.
Чтобы предотвратить отток валюты из страны, ЦБ запретил россиянам переводить супругам и родственникам, живущим за границей, больше 5 тысяч долларов в месяц. Данные ограничения затрагивают всех резидентов. К ним относятся: юридические и физические лица, имеющие гражданство РФ, либо постоянный вид на жительство в РФ, а также физические лица-граждане России, имеющие гражданство иностранного государства.
Но даже после введения ограничений и ухода Western Union из России возможность совершать трансграничные переводы сохранилась. Вот несколько способов, которые позволят быстро и без труда отправить и получить средства из-за рубежа.
Перевод с карты на карту
Перевести деньги из России на карту украинского Приватбанка можно с помощью пластиковой карты некоторых банков, доступных для российских пользователей. Есть несколько возможных вариантов совершить такую операцию:
- Первый способ — совершить перевод через интернет в «личном кабинете» банка, выпустившего карту. Он действителен не для всех держателей карт в РФ. В таких российских банках, как Сбербанк или ВТБ такой возможности нет. Тем не менее, в ряде других банков подобное действие осуществить, возможно. Для этого пользователь должен иметь карту международного образца VISA или MASTERCARD. Обычно комиссия на совершение таких операций составляет 2 % от суммы перевода + 40 рублей.
- Второй способ отправить средства с карты на карту Приватбанка онлайн — это совершить перевод через систему MasterCard/VISA MoneySend. Этот сервис предназначен для прямого перевода между картами VISA и MASTERCARD, в том числе, выпущенными Приватбанком. Все операции совершаются на официальном сайте международной платежной системы Mastercard и Visa. Для того, чтобы отправить перевод, нужно зайти в меню для денежных переводов с сайта. Перед посетителем открывается следующая страница: