На карту пришли деньги от незнакомца: как понять, что это мошенники

Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «На карту пришли деньги от незнакомца: как понять, что это мошенники». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.

Может случиться так, что вы сами ошибочно перечислили деньги на карту не тому человеку, например указали неверные данные при оформлении денежного перевода в мобильном приложении. В данном случае возможны два варианта.

Допустим, деньги уже были списаны с вашей карты. В таком случае, в первую очередь нужно попытаться решить вопрос с банком.

Для начала стоит позвонить на горячую линию, описать свою ситуацию и попросить отменить перевод (или временно приостановить любые действия с вашей карты).

Затем порядок ваших действий должен быть таким:

1. Придите в ближайшее отделение вашего банка и подайте там заявление об отзыве платежа. В заявлении вам нужно будет подробно описать проблему, указать свой счет или номер карты, дату случившегося – говоря в общем, обосновать необходимость возврата средств.
2. Предоставьте квитанцию, которая подтверждает факт оплаты.
3. Зарегистрируйте заявление и возьмите для себя его копию.
4. Дождитесь, пока банк объявит вам свое решение – в среднем, такие заявление рассматривают в течение месяца.

Какие могут быть последствия из-за таких переводов

Если аферистам удалось обмануть вас с помощью СМС о зачислении денег на карту, то ваши потери ограничатся только деньгами и нервами. Поверьте, это самый безобидный исход.

Хуже, если вы прошли по фишинговой ссылке из СМС; в этом случае мошенники могут использовать украденные у вас личные данные или продать их другим аферистам.

Самый неприятный вариант ― если вы поверили жуликам, поддались на уговоры и перевели деньги по указанным ими реквизитам. Так вы невольно становитесь соучастником преступной схемы. Люди, у которых аферисты украли деньги, могут подать на вас в суд иск о неосновательном обогащении, ведь именно вам они направляли деньги по указанию мошенников. А если вы не вернете денег, то на вас заведут уголовное дело о мошенничестве.

Работа с правоохранительными органами

Если обращение в банк не принесло должных результатов, гражданину нужно обратиться в правоохранительные органы.

К своему заявлению гражданину нужно приложить все документы, которые помогут полиции провести расследование в рамках дела о мошенничестве. Это могут быть квитанции оплаты, чеки, переписка с мошенниками. Обязательно нужно приложить копию заявления, поданного в банк.

Сотрудники МВД в рамках дела сделают запрос в банк, проверят счета гражданина, получившего оплату по счету. А вот на дальнейших этапах правоохранительные органы могут столкнуться с серьезными трудностями. Часто бывает, что деньги выведены на чужую банковскую карту и давно обналичены. Звонки, в ходе которых злоумышленники обрабатывали жертву, поступали с территории соседних государств при использовании купленных сим-карт. В таких условиях найти мошенника представляется весьма сложной задачей.

Получается, что шансов на возврат денег нет?

Впрочем, по словам Лисова, это не означает, что не стоит бороться за свои деньги: право на судебное разбирательство у граждан остается. Известны случаи, когда в самих финансовых организациях происходили утечки данных клиентов в руки аферистов, которые использовали эту информацию для обмана граждан.

Более того, как рассказывает председатель КА «Бурцева, Агасиева и партнеры» Адвокатской палаты Московской области Светлана Бурцева, известны и случаи, когда мошенники добровольно возвращали деньги своим жертвам. «Правда, это редкие случаи и они требовали определенных усилий со стороны потерпевшего. Например, активность в соцсетях и на форумах может помочь установить личность мошенника, который, опасаясь уголовного преследования и судимости, может возместить ущерб», — делится она.

Также, по словам Бурцевой, закон обязывает банк сначала вернуть украденные деньги, а уже потом проводить разбирательства по возврату ошибочно перечисленных средств с учетом всех имеющихся обстоятельств мошеннической операции.

Можно все-таки защитить деньги на карте от мошенников?

Да, можно. Следуйте правилам:

• Контролируйте операции по счету. Например, подключите услугу смс-информирования по всем своим активным картам. Тогда вы будете сразу получать уведомления о каждой операции по карте;
• Никому не сообщайте пин-код, CVC-/CVV-код (секретный код на оборотной стороне карты), срок действия карты и другую информацию;
• Не позволяйте продавцам и официантам уносить карту из поля вашего зрения. Всегда прикрывайте рукой клавиатуру терминала оплаты или банкомата, когда вводите пароль. Стоит также следить за тем, чтобы с камер наблюдения не было видно, как вы набираете пин-код;
• Заходите только на проверенные сайты и никогда не кликайте по ссылкам из писем неизвестных «доброжелателей»;
• Перепроверяйте любую информацию о блокировке карты, отказе в проведении операции или других проблемах с картой. Для этого звоните на горячую линию банка — и только на нее. Телефон для экстренной связи всегда указан на оборотной стороне карты и на официальном сайте банка.

1. Для возврата денег, перечисленных на карту мошенника, придётся взаимодействовать с банком. При отказе банка отменить транзакцию — составить заявление в ОМВД.
2. Если полиция не принимает представление о мошенничестве или бездействует, необходимо писать в прокуратуру.
3. Если личность злоумышленника известна, стоит связаться с ним и потребовать возвратить деньги на карту.
4. Когда все методы исчерпаны, составляется иск в суд.
5. Распространённые способы обмана — благотворительные сборы, курсы и тренинги, интернет-торговля, а также СМС-сообщения.
6. Чтобы уберечься от преступных действий, лучше не приобретать ничего в сети по 100%-ом авансе или запрашивать данные адресата перечисления.

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

1. Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.

   Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.

2. Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.

   Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.

3. Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.

   Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.

4. Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.

   При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.

5. На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.

   В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.

6. В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.

   В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Что делать, если перевел деньги мошеннику против своей воли

Типичная ситуация. Пенсионерке Валентине Ивановне пришло SMS со словами, что ее карта заблокирована. Минуту-две она осмысливала прочитанное, затем получила звонок от «сотрудника банка», который извинился и сказал, что случайно заблокировал ее карту. Чтобы разблокировать ее, нужно в течение получаса подойти к банкомату, а он будет на связи и поможет исправить ситуацию. В противном случае придется выстоять очередь в банке, написать заявление, которое будет рассматриваться не менее 30 рабочих дней, а карта все это время будет недоступна, как и деньги на ней. Нетрудно догадаться, что следуя подсказкам мошенника Валентина Ивановна сама того не ведая переведет преступнику всю свою пенсию и прочие сбережения.

Такой перевод назван случайным, поскольку пользователь не знал, что он лишится денег. Но, тем не менее, все действия были выполнены добровольно. Как поступать в такой ситуации:

• в ту же минуту, когда пользователь понял, что с его карты обманом списаны деньги, нужно позвонить в службу поддержки банка, объяснить ситуацию и попросить задержать перевод средств;
• сохранить номер, с которого звонил преступник;
• точно запомнить, а лучше записать время и сумму транзакции;
• как можно быстрее обратиться в отделение банка с заявлением об ошибочной операции.

Как уберечься от мошенников

Чтобы не стать жертвой мошенников, заранее изучите правила безопасного пользования кредитными картами:

• не совершайте покупок по предварительной оплате, не зная информации о продавце: если продавец физическое лицо – просите прислать копию паспорта, если юридическое – данные ИНН и ОГРН;
• заключайте договора купли-продажи;
• не сообщайте секретную информацию с вашей карты никому, даже сотрудникам банка;
• не сообщайте пароли, приходящие в сообщениях никому, сотрудники банка никогда не запрашивают эти данные;
• не переводите деньги родственникам, оказавшимся в беде, прежде чем сможете удостовериться, что они реально нуждаются в вашей помощи;
• при покупке в интернет-магазине изучите отзывы о его деятельности на сторонних ресурсах.

Первый шаг: взаимодействие с мошенником

Зачастую злоумышленники берут не большие средства. Так они надеяться на лень потерпевшего, который не захочет выяснить и вернуть свои деньги. И это самая главная ошибка из-за чего таких воров становится все больше.

ПРИМЕЧАНИЕ! Украли у вас 1000 или 2000 рублей вы должны попытаться вернуть все до копейки. Так как в этом случае возможно вам удастся посадить преступника и сделать мир чуточку чище от грязи. Пропустив такой случай, вы увеличиваете популяцию мошенничества.

Если вас обманули, в первую очередь нужно созвониться или списаться со злоумышленником. Даже если он не отвечает, постарайтесь прислать ему сообщение или СМС, который он явно прочтет. Можно попробовать подавить на жалость и сказать, что деньги нужны больной бабушке. На войне все средства хороши! Далее в этом же сообщении напишите, что если он не вернет средства, то вы обратитесь в полицию и что его ждет реальный срок за мошенничество.

Данный способ действует не всегда, но по статистике 35% мошенников все же возвращают деньги. Если не получилось, переходим к шагу 2.

Распространенные способы обмана

Желание получать деньги, не работая, развивает в аферистах недюжинную фантазию. На сегодняшний день существуют сотни схем обмана. Как показывает практика даже предупреждения в СМИ и на просторах интернета, не могут способствовать снижению доверчивости людей.

Несмотря на огромное количество обманных действий, существуют и те, что встречаются чаще всего. Самыми распространенными способами обмана являются:

1. Продажи несуществующих товаров. При этом они могут быть как новыми, так и бывшими в употреблении. Чаще всего это изделия, которые пользуются большой популярностью и на рынке стоят достаточно дорого. Мошенники предлагают весьма низкие цены, при полной предоплате товара на карту.
2. Несуществующие благотворительные фонды, сборы средств на чье-то лечение или восстановление.
3. Онлайн-курсы повышения квалификации или переобучения. Большинство мошеннических сайтов предлагают пройти курсы самопознания, гарантирующих резкий поворот в судьбе и получение громадной прибыли.

Интернет – это не единственный способ выманивания средств. Частым методом обмана является оповещение по телефону или смс-сообщением о том, что близкий родственник попал в беду и срочно нужны указанные суммы.

Наказать мошенников по заслугам можно и законным путем. Подразумевается даже не столько возврат средств, которые были сняты или списаны, сколько привлечение обманщиков к уголовной ответственности. Для торжества справедливости следует обращаться в полицию с заявлением о выявленном факте обмана. Стоит заметить, что при обращении в правоохранительные органы пострадавший не только получает возможность наказать аферистов, но и препятствует распространению обманной схемы, предавая дело огласке.

Значительным минусом при подаче жалобы в участок является потеря времени, так как и сама процедура первичного обращения и дальнейшее сотрудничество потребует от пострадавшего посещения полиции и дачи показаний. К тому же не всегда сами полицейские лояльно относятся к таким заявлениям, не желая не только их принимать, но и расследовать. Действительно, раскрывать виртуальные преступления достаточно сложно, поэтому чем больше данных сможет самостоятельно собрать и предоставить обманутый, тем больше вероятность того, что дело сдвинется с мертвой точки.

Что делать, если полиция не берет заявление

Согласно статистике, каждое 5-е заявление, поданное в полицию, связано с тем, что люди стали жертвой мошенников. Но 4 из 5 дел остаются нераскрытыми, поэтому сотрудники правоохранительных органов стараются не принять у граждан обращения. Проблема в том, что они не хотят получать взыскания в связи с наличием нераскрытых дел.

Но, если у вас не получилось вернуть деньги, украденные мошенниками, необходимо настоять, чтобы заявление приняли. Особенно сложно подать бумагу, когда вас обманули в Интернете: сотрудники органов уверяют, будто дело безнадежно. Но в состав МВД РФ включен отдел «К», работающий с киберпреступностью. Правда, на практике он предпочитает бороться с теми, кто ставит неугодные лайки в сети — ловить инакомыслящих студентов гораздо проще, чем настоящих нарушителей.

Развод с переводом денег на карту: виды

Прежде чем разбирать, что нужно делать в экстренной ситуации, необходимо, на мой взгляд, рассмотреть варианты, как мошенники снимают деньги с карты, чтобы, зная их, можно было исключить подобные происшествия в принципе.

Наиболее распространенные схемы:

1. Аферист незаметно фотографирует или записывает реквизиты банковской карты – это может произойти, если держатель карты ведет себя безалаберно или передает карту в руки незнакомому человеку на заправочной станции или в кафе.Подобное поведение приводит к тому, что, зная номер карты, срок, имя и фамилию владельца, злоумышленник может совершить покупки в некоторых из интернет-магазинов, а если известен CVC код с обратной стороны, то вывести деньги можно через забугорные шопы.
2. Устанавливают специальные устройства на банкоматы: скиммеры, скрытые камеры или накладные клавиатуры, с помощью которых собирают данные карт, вплоть до пинов. Часты случаи, когда работники банков в этом не прочь помочь за откат.Оставив данные таким образом, можно легко получить смс о снятии наличных где-нибудь в Йоханнесбурге через неделю. Обнал происходит по дубликату, который жулики закладывают в пластик с украденной информацией.
3. Жертве приходит СМС-ка, в которой утверждается, что карта заблокирована, с неё сняли деньги или что-нибудь в этом роде, задача данного сообщения – зацепить, заставить человека паниковать и волноваться.Для выхода из создавшейся неприятной ситуации в СМС обязательно указан номер телефона, при прозвоне на который, представившись сотрудниками банка, человека будут разводить отправиться к банкомату, подключить другой номер телефона к Сбербанк.Онлайн и произвести перевод денег на счёт.
4. Еще один вариант с СМС-кой – если карта скомпрометирована, на телефон начинают названивать и просить подтвердить транзакцию, мол, ошиблись цифрой в номере и срочно нужно купить лекарства больному ребенку.При подтверждении происходит списание, и покупки за ваш счет будут далеки от благих целей, при этом люди на той стороне хорошие психологи и умеют заговаривать зубы.
5. На карту перечисляют деньги (сумма обычно от 2 000 до 5 000), после чего поступает крайне эмоциональный звонок, в котором “по-братски” просят вернуть случайно переведенные деньги, но уже на другие реквизиты.В этом варианте идет банальная обналичка крупных сумм, которую дробят на мелкие и разбрасывают по разным счетам. Поэтому, если вы сделаете обратный перевод, доказать, что не являетесь соучастником преступления, будет крайне сложно.
6. В очереди продуктового магазина предлагают заплатить за вас своей картой, а деньги вы потом наличными вернете, под предлогом что нужна срочно наличка, а банкомат не работает.В большинстве таких случаев карта украдена, и, согласившись на операцию, вы станете соучастником кражи. К таким предложениям нужно относиться осторожнее, даже несмотря на то, что хочется помочь человеку.

Стоит отметить, что присваивать деньги, которые попали одним из способов на вашу карту, не стоит, так как доказать, что держатель не является участником преступной схемы по обналичиванию денег, будет почти невозможно.

Лучше сразу обратиться в службу безопасности банка и следовать указаниям специалистов.

Перевел деньги мошеннику на Яндекс кошелек

При использовании для перевода денег популярного сервиса «Яндекс Деньги», можно попытаться вернуть средства, связавшись со службой помощи ресурса по телефону либо заполнив форму обращения непосредственно на сайте. Для этого придерживайтесь такой схемы действий:

• На главной странице сервиса в нижнем левом углу кликните на опцию «Написать»;
• В открывшейся форме укажите тему обращения, выбрав раздел «Мошенничество»;
• Укажите свое имя;
• Выберите из предложенных пунктов опцию «Перевел деньги мошеннику»;
• Напишите номер счета преступника, дату и время транзакции, переведенную сумму;
• Опишите, что вам обещал мошенник;
• Укажите, как правонарушитель связался с вами;
• Прикрепите скрины переписки с мошенником (если имеются).

После рассмотрения вашей заявки администрация Яндекса предоставит вам все данные о мошеннике, которые помогут правоохранительным органом выйти на преступника.

Похожие записи:

• Возврат процентов по ипотеке в 2023 году
• Налог на имущество физических лиц в 2023 году в Санкт-Петербурге
• Расчет платы за НВОС (платы за негативное воздействие)